Cadastro e Controle de Contas de Investimento e Poupança
1. Cadastro de Contas
Cada conta de investimento ou poupança deve ser cadastrada individualmente na tela de Cadastro de Contas Bancárias.
No formulário de cadastro:
- Utilize o campo “Tipo” para classificar corretamente a conta.
- Informe o Saldo Inicial, que geralmente é o saldo final do extrato da conta corrente.
Importante: Cada conta terá seu próprio Boletim de Fechamento de Mês.
2. Configuração do Plano de Contas
No Plano de Contas, dentro do grupo Receitas:
- Crie um subgrupo chamado Receita Financeira.
- Inclua contas como Rendimento sobre Aplicações ou Rendimento de Investimentos (nomes podem ser personalizados).
Essas contas serão utilizadas para registrar mensalmente os rendimentos das aplicações financeiras.
3. Importação e Classificação de Extratos
Durante a importação do extrato bancário:
- Altere o tipo de lançamento dos resgates ou transferências para Transferência Interna.
O sistema reconhece automaticamente apenas lançamentos classificados como receita ou despesa.
Atenção:
- Resgates exibidos no extrato devem ser alterados para Transferência Interna no momento da importação.
- Se utilizar arquivos OFX, o sistema criará automaticamente lançamentos de entrada e saída entre as contas envolvidas.
- Caso não utilize OFX, registre manualmente em Financeiro > Transferência Interna.
Dica: Para agilizar, você pode selecionar vários lançamentos e utilizar Ações > Edição em lote para alterar o tipo para Transferência.
4. Gerenciamento de Transferências Internas
Se precisar excluir uma transferência interna:
- Acesse Financeiro > Transferência Interna.
- Localize o lançamento e exclua-o.
- O sistema removerá automaticamente tanto a entrada quanto a saída correspondentes.
5. Registro de Rendimentos
Para registrar o rendimento mensal da conta de investimento:
- Vá em Financeiro > Contas a Receber e clique em Novo.
- Lance o valor líquido do rendimento:
- Utilize como data de vencimento, recebimento e compensação o último dia do mês.
- Vincule o lançamento à conta de Receita criada no Plano de Contas.
Isso garantirá que o saldo da conta de investimento fique alinhado ao extrato bancário.
6. Emissão de Boletins
Após a importação dos lançamentos e o registro dos rendimentos:
- Emita o Boletim da Conta Corrente.
- Em seguida, emita o Boletim de cada Conta de Investimento, para conferir a correta movimentação e os saldos finais.
Importante: Se, ao importar o extrato da conta corrente, você já alterou um lançamento para Transferência Interna, não será necessário importar o mesmo lançamento novamente no extrato da outra conta.
O sistema já terá criado automaticamente os dois lançamentos (entrada e saída) no momento da conciliação. Para validar, consulte o Boletim de cada conta.