Cadastro e Controle de Contas de Investimento e Poupança

1. Cadastro de Contas

Cada conta de investimento ou poupança deve ser cadastrada individualmente na tela de Cadastro de Contas Bancárias.
No formulário de cadastro:

• Utilize o campo “Tipo” para classificar corretamente a conta.
• Informe o Saldo Inicial, que geralmente é o saldo final do extrato da conta corrente.

Importante: Cada conta terá seu próprio Boletim de Fechamento de Mês.

2. Configuração do Plano de Contas

No Plano de Contas, dentro do grupo Receitas:

• Crie um subgrupo chamado Receita Financeira.
• Inclua contas como Rendimento sobre Aplicações ou Rendimento de Investimentos (nomes podem ser personalizados).

Essas contas serão utilizadas para registrar mensalmente os rendimentos das aplicações financeiras.

3. Importação e Classificação de Extratos

Durante a importação do extrato bancário:

• Altere o tipo de lançamento dos resgates ou transferências para Transferência Interna.
  O sistema reconhece automaticamente apenas lançamentos classificados como receita ou despesa.

Atenção:

• Resgates exibidos no extrato devem ser alterados para Transferência Interna no momento da importação.
• Se utilizar arquivos OFX, o sistema criará automaticamente lançamentos de entrada e saída entre as contas envolvidas.
• Caso não utilize OFX, registre manualmente em Financeiro > Transferência Interna.

Dica: Para agilizar, você pode selecionar vários lançamentos e utilizar Ações > Edição em lote para alterar o tipo para Transferência.

4. Gerenciamento de Transferências Internas

Se precisar excluir uma transferência interna:

• Acesse Financeiro > Transferência Interna.
• Localize o lançamento e exclua-o.
• O sistema removerá automaticamente tanto a entrada quanto a saída correspondentes.

5. Registro de Rendimentos

Para registrar o rendimento mensal da conta de investimento:

• Vá em Financeiro > Contas a Receber e clique em Novo.
• Lance o valor líquido do rendimento:
  • Utilize como data de vencimento, recebimento e compensação o último dia do mês.
• Vincule o lançamento à conta de Receita criada no Plano de Contas.

Isso garantirá que o saldo da conta de investimento fique alinhado ao extrato bancário.

6. Emissão de Boletins

Após a importação dos lançamentos e o registro dos rendimentos:

• Emita o Boletim da Conta Corrente.
• Em seguida, emita o Boletim de cada Conta de Investimento, para conferir a correta movimentação e os saldos finais.

Importante: Se, ao importar o extrato da conta corrente, você já alterou um lançamento para Transferência Interna, não será necessário importar o mesmo lançamento novamente no extrato da outra conta.
O sistema já terá criado automaticamente os dois lançamentos (entrada e saída) no momento da conciliação. Para validar, consulte o Boletim de cada conta.